הלקוח חותם על הייעוץ בלי לצאת מהבית.

היכולות המרכזיות

למי זה מתאים

• הסכמי ייעוץ - להחתים לקוח על הסכם ייעוץ פיננסי או ייעוץ משכנתאות, מהנייד, עם תיעוד מלא.
• ייפויי כוח לבדיקת נתונים - ייפוי כוח לגישה לנתונים בבנקים ובמוסדות פיננסיים - חתום עם אימות OTP.
• טפסי גילוי נאות - גילוי נאות על עמלות, ניגודי עניינים ותנאי השירות - חתומים ומתועדים מראש.
• הסכמות לעיבוד מידע - הסכמת הלקוח לאיסוף ועיבוד מידע פיננסי, חתומה לפי דרישות הפרטיות.
• הסכמי בני זוג למשכנתא - סבב חתימה טורי בין שני בני הזוג על מסמכי הייעוץ למשכנתא משותפת.
• טפסי הצטרפות לשירות - קישור ציבורי שבו לקוח חדש ממלא פרטים, מאשר תנאים וחותם - לפני הפגישה.

חתימה דיגיטלית וגילוי נאות בייעוץ פיננסי

הסכמי ייעוץ, ייפויי כוח וטפסי גילוי נאות ניתנים לחתימה דיגיטלית, וקבילים כראיה לפי סעיף 2 לחוק חתימה אלקטרונית התשס"א-2001. בייעוץ פיננסי, שבו חלה חובת גילוי נאות וזהירות מוגברת, תיעוד מדויק של מה הלקוח הסכים לו ומתי הוא קריטי - וזה בדיוק מה ש-Evidence Pack מספק.

ה-Evidence Pack מתעד מתי הלקוח קרא את טופס הגילוי הנאות, כמה זמן צפה בו, ומתי חתם - הוכחה ברורה לכך שהגילוי בוצע והלקוח הסכים מדעת. אימות OTP מוסיף ודאות לגבי זהות החותם, חשוב במיוחד בייפויי כוח לגישה לנתונים פיננסיים.

פעילות ייעוץ פיננסי, ייעוץ השקעות וייעוץ משכנתאות כפופה לרגולציה של רשות ניירות ערך ושל בנק ישראל בהתאם לסוג השירות. כדאי לוודא שתהליך החתימה והתיעוד תואם את חובות הגילוי והשימור החלות על סוג הייעוץ שאתה מספק.

שאלות נפוצות

למה אימות OTP חשוב בהסכמים פיננסיים?

בהסכמי ייעוץ ובייפויי כוח לגישה לנתונים פיננסיים, ודאות לגבי זהות החותם קריטית. אימות OTP - קוד שנשלח למייל הלקוח - מוודא שמי שחותם הוא הלקוח עצמו, ומחזק את תוקף ההסכמה אם תתעורר מחלוקת.

איך החתימה מתעדת גילוי נאות?

ה-Evidence Pack מתעד מתי הלקוח פתח את טופס הגילוי הנאות, כמה זמן צפה בו, ומתי חתם. זו הוכחה ברורה שהגילוי בוצע והלקוח קרא והסכים - חשוב בעולם פיננסי שדורש שקיפות.

אפשר להחתים גם בני זוג על ייעוץ משכנתא?

כן. מגדירים סבב חתימה טורי, ומסמכי הייעוץ עוברים בין שני בני הזוג אוטומטית. כל אחד חותם בתורו, והמסמך הסופי מאחד את ההסכמות.

החתימה עומדת בדרישות הרגולציה?

החתימה הדיגיטלית קבילה כראיה לפי חוק חתימה אלקטרונית. עם זאת, ייעוץ פיננסי כפוף לרגולציה ספציפית לפי סוג השירות (רשות ני"ע, בנק ישראל) - ודא שתהליך התיעוד שלך תואם את חובות הגילוי והשימור החלות עליך.

צריך שהלקוח יתקין משהו?

לא. קישור במייל, פתיחה בטלפון או במחשב, חתימה, ואישר. בלי הרשמה, בלי אפליקציה, בלי תוספים.