הלקוח אמר כן. תסגור לפני שהוא מתחרט.
כל טופס שלא נחתם בזמן הוא פוליסה שעלולה לא להיסגר. שלח ללקוח קישור לחתום על הצעת הביטוח, ייפוי הכוח או הוראת הקבע - והוא חותם מהטלפון בזמן השיחה, עם אימות OTP שמוודא שזה באמת הוא.
היכולות המרכזיות
חתימה מהנייד, בלי מדפסת
הלקוח לא צריך מדפסת או סורק. קישור בוואטסאפ או במייל, חתימה באצבע, ואישר. הפוליסה זזה בזמן שהלקוח עדיין מעוניין, לא שבוע אחרי.
אימות OTP לטפסים פיננסיים
ייפוי כוח, הוראת קבע, או הצטרפות לפוליסה - מסמכים שדורשים ודאות לגבי זהות החותם. אימות קוד למייל מוודא שזה הלקוח ומחזק את תוקף החתימה.
תבניות לכל סוג פוליסה
הצעת ביטוח רכב, דירה, בריאות או חיים - כל אחת כתבנית עם שדות החתימה ממוקמים. סגירה חדשה מתחילה בבחירת תבנית.
סבב חתימה לבני זוג ולמוטבים
פוליסה שדורשת חתימת בן/בת זוג או הסכמת מוטב? סבב טורי מעביר את המסמך ביניהם בסדר נכון, בלי תיאום ידני.
תיקייה לכל לקוח
כל הפוליסות והטפסים של לקוח אחד במקום אחד. כשמגיע חידוש או תביעה, ההיסטוריה החתומה נמצאת מיד.
קישור הצטרפות ציבורי
פרסם קישור אחד שבו לקוח חדש ממלא פרטים, מאשר ומסכים - לידים שכבר חתומים על טופס ההצטרפות.
למי זה מתאים
- הצעות ביטוח - להחתים לקוח על הצעת פוליסה בזמן השיחה, מהנייד, לפני שהמתחרה מתקשר.
- ייפויי כוח - ייפוי כוח לטיפול בתביעה או לייצוג מול חברת הביטוח - חתום מרחוק עם אימות OTP.
- הוראות קבע וטפסי גבייה - הוראת קבע לתשלום פרמיה, חתומה ומתועדת עם מועד מדויק של ההסכמה.
- טפסי הצטרפות לפוליסה - קישור ציבורי אחד שבו הלקוח ממלא וחותם - בלי הלוך ושוב על טפסים חלקיים.
- הסכמות מוטבים ובני זוג - סבב טורי בין הלקוח לבן הזוג או המוטב, כל אחד חותם בתורו.
- חידושי פוליסה - להחתים לקוח על חידוש שנתי בקליק, מהתיקייה האישית שלו, בלי להתחיל מאפס.
חתימה דיגיטלית בעולם הביטוח בישראל
הצעות ביטוח, ייפויי כוח וטפסי הצטרפות ניתנים לחתימה דיגיטלית, וקבילים כראיה לפי סעיף 2 לחוק חתימה אלקטרונית התשס"א-2001. רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מכירה בתהליכים דיגיטליים בהפצת מוצרי ביטוח, בכפוף לכללי גילוי נאות ותיעוד.
אימות OTP לפני חתימה מספק זיהוי של החותם - חשוב במיוחד בטפסים פיננסיים כמו הוראות קבע, שבהם ודאות לגבי זהות הלקוח קריטית. ה-Evidence Pack מתעד מתי הלקוח חתם ומאיזו כתובת, ומספק הוכחה ברורה להסכמה.
חלק מהמסמכים בעולם הביטוח כפופים לדרישות תיעוד וגילוי ספציפיות של רשות שוק ההון. כדאי לוודא שתהליך החתימה והשמירה של הסוכנות תואם את הנחיות הרשות לגבי שימור מסמכים ותיעוד הסכמות.
שאלות נפוצות
אפשר להחתים לקוח על הצעת ביטוח מהטלפון בזמן השיחה?
כן. שולחים קישור בוואטסאפ או במייל, הלקוח פותח בטלפון וחותם באצבע. זה הזמן שבו הלקוח הכי מעוניין - וצ'יק מאפשר לסגור בו במקום, לא שבוע אחרי.
למה להפעיל אימות OTP על טפסים בביטוח?
טפסים פיננסיים כמו הוראות קבע וייפויי כוח דורשים ודאות לגבי זהות החותם. אימות OTP - קוד שנשלח למייל הלקוח - מוודא שמי שחותם הוא הלקוח, ומחזק את תוקף החתימה אם תתעורר מחלוקת.
איך מחתימים גם את בן/בת הזוג על אותה פוליסה?
מגדירים סבב חתימה טורי. הלקוח חותם, ואז המסמך עובר אוטומטית לבן/בת הזוג או למוטב. כל אחד מקבל קישור אישי כשמגיע תורו, והמסמך הסופי מאחד את כל החתימות.
המסמכים שמורים מסודר לחידושים ולתביעות?
כן. כל הפוליסות והטפסים של לקוח נשמרים בתיקייה אישית. כשמגיע חידוש שנתי או תביעה, כל ההיסטוריה החתומה זמינה מיד עם ה-Evidence Pack.
צריך שהלקוח יתקין משהו?
לא. קישור במייל או בוואטסאפ, פתיחה בטלפון, חתימה באצבע, ואישור. בלי הרשמה, בלי אפליקציה.